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嘉信理财开户教程

开户前准备

自从2019年10月美股券商纷纷免佣之后,嘉信理财证券(查尔斯·施瓦布)也是值得开的,又有全球取现的储蓄卡(Visa Debit Card),开华美银行的小伙伴可以通过ACH,把款提到嘉信理财。德美利证券(tdameritrade)开户时间太久,嘉信资料准备齐全,一周就可以开好。

嘉信理财公司(Charles Schwab Corporation)是一家美国券商和银行公司,官网:https://www.schwab.com/ 总部位于加利福尼亚州旧金山。公司于1971年由Charles R. "Chuck" Schwab作为一个实体店的经纪公司和投资通讯的出版商。 1973年,First Commander Corporation更名为嘉信理财公司。公司在1975年5月1日开始提供折扣经纪服务,并成为世界上最大的折扣券商之一。 嘉信理财公司拥有四个主要部门:投资,财富管理,银行和交易。截至2011年9月,公司拥有790万客户经纪账户,16500亿美元资产,300多个办事处,在美国和波多黎各有一家办公室,并在伦敦拥有一个分部。用户还可以通过网络和电话接入服务。

美国十大证券公司:施瓦布Schwab嘉信理财集团,嘉信理财公司竞争对手包括:E*TRADE、富达投资、第一理财、IDealing、Merrill Edge、Place Trade、史考特证券、TD Ameritrade公司和TradeKing。 . 嘉信理财公司在纽约证券交易所的股票代码为SCHW,是S&P500组成。

网上注册,要提供三份文件:

  1. 护照Passport或者身份证(护照首页带签名)
  2. Utility Bill 地址证明,水电费账单,银行账单
  3. Summary of Agreements 协议摘要 签署一下。下载链接:嘉信
  4. W-8Ben表格,这个开户后要提交,注册的时候提交以上三个文档。

以上文件最好扫描,大小不超过2MB,地址证明对大陆的朋友,是一个问题。国情决定,我们建议用信用卡账单做地址证明,我们是通过招行信用卡电子账单提交的。 . 可以打电话给招行,发送三个月的电子账单,要盖章的。第二天下午3点发送到你的邮箱。PDF格式,在保存为图片格式。这样方式方便快捷。

嘉信理财国际账户开户

开户链接:https://international.schwab.com/open-account-intro

国际账户,选「Taiwan」,可以按键盘T键快速切换到,为什么不选"China" 想开ViSA卡,就要开国际账户,你选 china就跳转到香港嘉信理财。开户后没有

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选择账户类型"Individual Account"个人账户 点「Continue」,国际账户开户要25000美元


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点击右下角的「No, I'm new to Schwab」按紐


嘉信理财


填写个人资料。在这里可以选择你的证件类型(如下图底部,Passport护照或者Goverment ID身份证)


嘉信理财

护照的填写

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创建登录账户名、密码,设置安全问题


嘉信理财

以下是安全问题的中文翻译

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填写住址,手机号,

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填写就业状况,「Employment Status」分成以下几項

  • Employed:受雇/在职
  • Self-Employed:自雇/个体户
  • Student:学生
  • Homemaker:家庭主妇
  • Retired:退休
  • Not Employed:待业中/失业

职业(Occupation)请参考下图的翻译,公司名和公司地址,年薪,流动资产,

然后 点击Next 进入下一頁

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这一页的两个选项全选"NO",然后 点击Next 进入下一頁

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资金来源,投资目的,建议按照里面的选择即可。

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账户功能,按自己需求,证券交易是必选的,保证金交易也要选上,想交交易期权的话,就选上。最下面的Paperless Features无纸化电子账单, 资料发送到邮件,全部选上。

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上面勾选期权交易(Options Trading)的话,下面是选择期权的等级,家庭状况,还有你对股票和期权的交易经验,交易年限。

Charles Schwab

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请全部勾选,同意反有条件,有翻译。点Next 进入下一页。

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下载「Summary of Agreement」协议摘要,打印出来,在最后面签名,写上日期,可以在PDF上填写。签名就可以。

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「Summary of Agreement」可以先在PDF编辑器上,输入"Print Name"跟"Signture Date"在打印出來,最后在"Signature"的地方用黑色笔签名即可,签名請跟护照上的签名保持一样

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要上传已经准备好的证明文件,一共有三个要上传:

  • 身份证或者护照
  • 地址证明,水电,通信账单,这里建议招行信用卡电子账单,
  • 签名的「Summary of Agreement」

注:身份证要正反面,提前用PS弄到一个文件,账单可以是信用卡电子账单盖章就可以,招行一直有这个服务,打电话后,第二天发送到邮箱,下载保存为图片即可。没有准备好,可以先进行下一步,客服会给你打电话说缺什么文件,通过后台上传也可以。

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看到这个终于可以松一口气了,资料已经填完,恭喜已完成第一阶段,接着填写报税表格W-8ben,请点击「Update your W-8BEN form now」 明确你是外国人,这样你的交易收益可以免于税赋,并且,你的分红税也可以降低到10%

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W-8ben表格 只有一个选项,点agree

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【填写W-8BEN申报表】,终于看到中文了,点击中文,只有中文繁体,没有简体字。然后点下「立即重新確認」

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点击"繼續嘉信網站" 这样就可以进入账户里面了。

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进入账户里面了。这就后台界面预览

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邮箱里有两封邮件,没有多大用处

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美国上班时间他们开始处理你的账户,也就是北京时间晚上21点后,会有加利福尼亚州的电话,你接听即可,华人会中文的。告诉你要上传什么文件,你也可以咨询他一些问题。然后你打开你的邮箱,会有客服用英文发的邮件,你回复他们可以用中文。

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这是邮件翻译,一个是地址证明,一个是Summary of Agreement,Summary of Agreement可以通过网站后台上传。

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两个文件上传完,有收到邮件,W-8ben表格没有填写,这个不是很重要,审核要几天,告诉我下周可以开好,就可以入金了。